银行
银行业务事中风控解决方案
九重天信息科技银行业务事中风控解决方案针对银行的全渠道业务构架一套独立的风控系统，把不同渠道的产品，包括电子银行、直销银行、互联网信贷、信用卡、借记卡、柜面等，纳入统一的监控平台，根据不同的业务特点制定针对性的策略，进行统一防控。
风险
电子银行
风险：钓鱼、木马、账户窃取、电信诈骗
交易银行
风险：博彩平台、色情平台、外汇资金交易、非法贵金属交易、非法传销、非法集资、虚假贸易等
信用卡申请
风险：本人欺诈、伪冒他人、信息伪造、团伙欺诈
直销银行
风险：虚假注册、盗卡
信用卡业务
风险：申请欺诈、团伙申请、伪卡、盗卡、境外异常交易、养卡、套现、代还等
银行卡交易
风险：伪卡、盗卡、套现、商户欺诈
互联网信贷
风险：本人欺诈、伪冒他人、信息伪造、团伙欺
银行反洗钱
风险分析：非法汇兑型地下钱庄、非法结算型地下钱庄、非法集资、非法传销、毒品等
柜面业务
风险：洗钱、电信诈骗、伪冒申请、违规操作
电子银行
风险：钓鱼、木马、账户窃取、电信诈骗
交易银行
风险：博彩平台、色情平台、外汇资金交易、非法贵金属交易、非法传销、非法集资、虚假贸易等
信用卡申请
风险：本人欺诈、伪冒他人、信息伪造、团伙欺诈
直销银行
风险：虚假注册、盗卡
信用卡业务
风险：申请欺诈、团伙申请、伪卡、盗卡、境外异常交易、养卡、套现、代还等
银行卡交易
风险：伪卡、盗卡、套现、商户欺诈
互联网信贷
风险：本人欺诈、伪冒他人、信息伪造、团伙欺
银行反洗钱
风险分析：非法汇兑型地下钱庄、非法结算型地下钱庄、非法集资、非法传销、毒品等
柜面业务
风险：洗钱、电信诈骗、伪冒申请、违规操作
方案优势
本地化解决方案
基于客户自身数据、第三方数据及负面信息数据，帮助客户本地化开发规则模型，支持规则模型本地化全生命周期管理。同时，确保客户数据安全，防止数据上传至其他云平台导致外泄。
银行业务中央风险防控方案
针对银行业务不同产品，如电子银行、信用卡、借记卡、柜面等，基于其面临的不同风险构建综合防控体系，帮助银行建设中央风险防控体系。
大数据集成、清洗、计算能力
能够对行内历史数据、央行征信数据、三方征信数据、三方采集数据进行深入的清洗，实时计算出规则和模型所需的指标数据，提升反欺诈规则和模型的精确性。
事中动态监控
制定的反欺诈规则模型响应时间在100毫秒以内，自定义各种动态的风险监控策略，支持新业务的快速开展，有效解决金融机构产品创新与风险管理能力。
支持复杂的规则数据处理能力
九重天流立方产品基于流处理技术处理复杂数据，突破了数据库的性能瓶颈，能够处理数据库技术不能处理的一些复杂逻辑，包括长数据周期、大维度统计、复杂事件处理等，极大的增强了银行的反欺诈能力。
集成反欺诈专有技术
包括设备指纹、人机识别、代理侦测、智能定位、模糊匹配、关联分析等，全面提升反欺诈的准确性。
全面的外部数据提升反欺诈精准性
九重天提供针对性的反欺诈数据，包括多头借贷数据、通信小号、虚假手机号、代理IP、VPN IP、IDC IP、定位数据、黑名单等，帮助提升反欺诈的准确性。
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